پایگاه
خبری فولاد ایران - بیایید فرض کنیم شما مبلغ زیادی - مثلاً
صد هزار یا یک میلیون- پول اضافی دارید. شاید این پول از روش‌های نامناسب کسب شده
باشد یا اینکه شما قصد دارید این پول را از دسترس مقامات اداره مالیات دور نگه
دارید . نترسید. با اندکی مواد شوینده مالی، پول شما می‌تواند کموبیش ناپیدا
بماند!
باید قبول کرد که جریان سرمایه غیرقانونی اقتصاد جهان را
دچار مشکل می‌کند و باعث می‌شود ثروت از کشورهای نوظهور خارج شده و در جهان
ثروتمند نیز هزینه دارایی‌ها افزایش یابد. اما هیچ‌کدام از این دو تاثیر افراد را
از انجام آن بازنمی‌دارد. چین سردمدار این هنر باستانی است. بین سال‌های 2002 و
2011 حدود 08/1 تریلیون دلار به طور غیرقانونی از کشور خارج شد. این در حالی بود
که قانون کنترل ارز افراد را ملزم می‌سازد برای تبدیل سالانه بیش از 50 هزار یوان
به هر ارز خارجی مجوز بگیرند. این پدیده جهان‌شمول است. طی همان مدت حدود 96/880
میلیارد دلار از روسیه، 86/461 میلیارد دلار از مکزیک، 38/370 میلیارد دلار از
مالزی، 93/343 میلیارد دلار از هند، 43/266 میلیارد دلار از عربستان سعودی، و
69/192 میلیارد دلار از برزیل خارج شد. مجموع جریان خروج پول از 20 اقتصاد نوظهور
9/5 تریلیون دلار بود که معادل ماهانه 49 میلیارد دلار می‌شود. از سیاستمداران
فاسد گرفته تا کارتل‌های مواد مخدر تا گریزندگان مالیات و فرارکنندگان از پرداخت
مهریه همه کموبیش در آن درگیر هستند.
درس اول: جمهوری خلق خارج
ماکائو و هنگ‌کنگ مناطق اداری ویژه جمهوری خلق چین هستند.
بخشی از این ویژگی به خاطر آن است که این دو مکان‌های خوبی برای پولشویی محسوب می‌شوند.
ماکائو پایتخت کازینو جهان است که درآمد قمار آن به هفت
برابر لاس‌وگاس می‌رسد. هنگ‌کنگ نیز میزبان تعداد زیادی از بانک‌های قانون‌پذیر و
انبوهی از واسطه‌هاست که مایلند با دریافت کارمزد و بدون پرسیدن سوال‌های زیادی
مبالغ را به هر نقطه جهان منتقل سازند.
پیدا کردن دلال کازینو
فرض کنیم شما در چین زندگی می‌کنید و قصد دارید مبلغ رشوه
زیادی را مخفی کنید. ابتدا باید بدون جلب توجه دولت این پول را به ارز دیگری
تبدیل کنید. ساده‌ترین راه آن است که در سرزمین اصلی یک دلال کازینو پیدا کنید که
در مقابل پول نقد و 20 درصد کارمزد، به شما ژتون‌های کازینو می‌فروشد. سپس این
ژتون‌ها را به یک کازینوی دولت ببرید. جایی که بتوانید با آنها قمار کنید و
بتوانید آنها را به دلار هنگ‌کنگ یا دلار آمریکا تبدیل یا در یک شعبه بانک هنگ‌کنگ
سپرده‌گذاری کنید.در این میان، کازینو ژتون‌های شما را با ژتون‌های قماربازان
قانونی مخلوط می‌کند و حسابداران پول شما را به عنوان مبلغ برنده شده ثبت می‌کنند.
درس دوم: اقدام از طریق شرکت
دارندگان مبالغ بزرگ به کازینوها، مدیران متخلف بانکی، دلال‌ها
یا اسمرف‌ها زحمت نمی‌دهند. آنها می‌توانند میلیون‌ها یا میلیاردها را بدون درگیر
ساختن بانک‌ها انتقال دهند، در عوض آنها پول را از طریق معاملات شرکتی (رشوه، لابی‌گری،
اختلاس) هدایت می‌کنند که از اهرم‌های کنترل پولی مصون هستند.
صدور صورتحساب بیش از حد
فرض کنیم شما یک مقام دولتی یا مدیر اجرایی شرکت هستید و قصد
دارید در قبال اعطای یک قرارداد پردرآمد به یک شرکت داخلی یا خارجی یک میلیون دلار
رشوه یا حق لابی‌گری بگیرید. شما قرارداد و مبلغ آن را تایید می‌کنید و چند میلیون
دلار را در بخش ملاحظات قرار می‌دهید که شامل یک میلیون دلار خودتان هم می‌شود.
مشتری یک میلیون دلار شما را در یک شرکت پشتیبان در حوزه‌ای دیگر می‌گذارد. جایی
که مالکیت شما می‌تواند گمنام باقی بماند. شما می‌توانید آن پول را خرج یا سرمایه‌گذاری
کنید. شرکت طرف قرارداد اولیه این پول را به عنوان هزینه حق مشاوره یک شرکت خارجی
ثبت می‌کند. شاید هم شما بخواهید با یک میلیون دلارتان یک دارایی در خارج به نام
شما خریداری شود یا این مبلغ به تدریج به شکل حقوق یا کارمزد به افراد خانواده پرداخت
شود. به هر حال انتخاب با شماست.
صدور صورتحساب کمتر
عکس روش قبل را در پیش گیرید. کالا یا خدمات خود را با قیمتی
کمتر از ارزش واقعی به یک شرکت می‌فروشید. سپس از این پول اختلاس‌شده یک میلیون
دلار را از خریدار دریافت می‌کنید. این مبلغ می‌تواند به یک حساب خارجی بی‌نام یا
برای خرید یک دارایی اختصاص یابد.
درس سوم: دردسر پیش‌رو
هر پولشوی بالقوه باید توجه داشته باشد که جنایت با مکافات
همراه است!
بیزینس‌اینسایدر / تلخیص: مجمع فعالان اقتصادی