پایگاه
خبری فولاد ایران - منشأ پولشویی عملیات زیرزمینی، عملیات مربوط به قاچاق
مواد مخدر، قاچاق مشروبات الکلی، خرید و فروش اسلحه و... است. به هر عملیات
غیرمعمولی که در چارچوب مقررات نباشد، پولشویی گفته می‌شود. نقل و انتقال این پول‌ها
در دنیا یا از طریق پولشویی است یا از طریق کازینوها که در ایران نداریم. بنابراین
پول‌های این اقتصاد زیرزمینی، از طریق پولشویی جابه‌جا می‌شود.
سیدکمال سیدعلی
معاون ارزی سابق بانک مرکزی
در تمام دنیا هم این فضا وجود دارد. اما در تمام دنیا
در سیستم بانکی برای جلوگیری از این اتفاقات، منشأ پول و شخصی را که این پول را می‌آورد،
بررسی می‌کنند. سیستم KYC یعنی همین که مشتری
را برای معامله بشناسند، منشأ پول را ببینند و بفهمند که برای چه نوع معامله‌ای
است. این است که بانک‌ها وظیفه دارند مشتری را بشناسند. اگر کسی بیش از هزار سکه
می‌خرد، اگر منشأ آن پول تمیز و سالم و کسب شده از طریق دارایی‌های مشروع باشد،
مشخص است و اشکالی ندارد. ولی اگر معاملات کلانی خارج از فضای مقررات ارزی انجام
شود، سیستم بانکی آن را زیر نظر دارد و مدیریت می‌کند. تمام اینها مشروط به این
است که قوانین ضدپولشویی در نظام بانکی وجود داشته باشد و اجرا شود. بانک‌های دنیا
برای جلوگیری از مشکلات مالی منشأ وجوه را بررسی
و در روابط کارگزاری این مقررات را رعایت می‌کنند. سیستم بانکی ما هم اگر
بخواهد با دنیا کار کند، باید این قوانین پولشویی را رعایت کند. بنابراین، این یک
مسأله بین‌المللی است و تنها مربوط به ایران نیست. هرقدر شفافیت در زمینه انجام
معاملات بالا باشد، کار برای سیستم‌های مبارزه با مواد مخدر، سیستم‌هایی که در
زمینه‌های کنترل منابع مالی افراد وجود دارد، سیستم‌هایی برای مبارزه با فرار
مالیاتی و... ساده‌تر است. بانک مرکزی ما هم در چند وقت اخیر به همین خاطر کنترل‌هایش
را زیاد کرده؛ این است که سقف حواله‌ها، سقف برداشت از پول یا چک‌های بانکی باید
کنترل شود و سقف مشخصی برای آن وجود داشته باشد که هم سرعت گردش پول را کنترل می‌کند
و هم مشخص می‌کند که چه معاملاتی سفته بازی، چه معاملاتی برای نوسان‌گیری قیمت ارز
و سکه است و چه معاملاتی واقعی است. بنابراین پولشویی در ایران هم مثل بقیه
کشورهای دنیا وجود دارد و ما باید آن را توسط سیستم بانکی مدیریت کنیم.
ایران آنلاین